通胀预期下投资骗局数量激增 暴富只是神话

“高科技产品，低投资高回报”、“种上半亩仙人掌，此地有金三百两”、“即将上市的原始股，一本万利”、“只需交纳2万元，即可炒金一百万”……《经济参考报》记者调查了解到，通胀预期下，老百姓手里的钱越来越“毛”，各类犯罪分子趁机抓住大家急于投资的心理，大肆鼓吹“一夜暴富”的神话，骗取巨额钱财。

警方反诈骗专家指出，近年来针对众多不特定受害群体，尤以平常百姓个人财产为主实施的涉众型经济犯罪数量激增，呈现出规模化态势，尤其在通胀预期下，应警惕各类“投资诈骗陷阱”。

金价飞涨引爆“国内最大非法炒金案”

2010年12月17日，“国内最大非法炒金案”在北京开庭审理，这一案件涉案金额高达771亿元，1143名客户直接亏损7450余万元，是典型而罕见的“黄金投资陷阱”。

随着国际金价连续走高，黄金成为投资者关注的焦点。警方调查发现，从2006年起，一个名叫伦亚领先(北京)国际投资咨询有限公司(简称伦亚公司)出现在投资者的视线中，公司首席执行官就是在炒金圈子里赫赫有名的吴洪跃。

根据伦亚公司的宣传，这是一个在国际上进谢平鹜蹲室滴竦拇蠹牛灰没г诘缒陨习沧案霉咎峁┑慕灰兹砑，不但可以进行黄金期货交易，还可以提供各类期货商品的行情报价、图表和各类分析工具。

投资者只需交纳2万元的保证金，就可以买卖价值百万元的黄金期货产品，而在正规的黄金期货市场，百万级的交易至少需要缴纳5至10万元的保证金。同时，伦亚公司更是抛出了远低于期货交易机构的手续费收取标准，吸引了大批炒金人的投资。

然而，投资者往往是先小赚一笔后就开始亏损，伦亚公司的系统频频发生故障，导致投资人错过最佳购买时机，大笔的投资迅速缩水，引起了投资者的警觉。经过警方调查，伦亚公司的伎俩终于真相大白。

原来，伦亚公司的所谓期货交易软件根本没有与期货交易所联网，投资人进行的期货交易完全是在伦亚公司控制的“虚拟市场”进行交易，交易的赔与赚完全由伦亚公司在后台控制。

经过调查，在两年的时间内，由香港人郭家强幕后控制的伦亚公司和上海凯斯顿投资管理有限公司北京咨询分公司利用同样的手法，吸纳了1143名客户，获得客户保证金过亿元，黄金期货交易价值高达771亿元。而在两家公司的操作下，千余名客户的直接亏损达到7450余万元。北京市第二中级人民法院一审以非法经营罪判处吴洪跃有期徒刑9年，并处罚金200万元，其余同案犯分别被判处9年至1年半的有期徒刑，并处罚金200万元至10万元不等。

近年来，“亿霖木业”、“万里大造林”、“秸秆气化炉”……经济犯罪大案屡屡见诸报端，案件涉案金额少则百万，动辄上亿，涉及的投资者成千上万。据统计，2008年以来，全国公安机关经侦部门共破获传销案件4900余起，抓获犯罪嫌疑人1万余名；破获非法集资案件4500余起，抓获犯罪嫌疑人5000余名。

涉众型经济犯罪“借尸还魂”

北京市公安局经侦总队调研科科长王松说：“经济犯罪的一个主要特点就是与经济形势、政策的走向的结合度很高，随着全球化金融危机影响加剧，通胀预期下，涉众型经济犯罪可能出现新的形势。”

在经济危机的影响下，企业用工大幅度减少，传统的股票、基金等投资项目也出现低迷，与之对应的是，国内通货膨胀加剧，生活的成本随着物价指数的飙升而不断提高，百姓通过投资规避通胀风险、获得利润的心理预期不断加强。

王松告诉《经济参考报》记者，在以往侦办涉众型经济犯罪案件的过程中，失业无业人群、中老年人往往是传销、非法集资、虚假投资、非法炒金等违法犯罪集团主要侵犯的对象。“生存的压力往往让这个人群更容易接受犯罪团伙编织的美丽的谎言，而信息封闭滞留后，投资渠道窄，‘不甘心’或‘怕被别人瞧不起’的心理，往往使他们丧失判断力”，王松说。“百姓的心理预期与实际经济环境形成的反差，恰好给了犯罪团伙一个‘后门’”。

在这种情况下，拥有一定闲散资金的普通群众，大批低收入小投资者，往往成为等涉众型经济犯罪活动侵害的目标。受害者大多是弱势群体，不仅容易诱发个人极端行为，还常常导致受害者对政府的不信任和敌对情绪。

曾经轰动全国的“亿霖木业”和“万里大造林”案件正是极好的例证。在“国债见效慢、股市风险大”的背景下，犯罪团伙充分利用普通百姓求稳的心态，编造了“绿色银行”、“国家支持”、“无风险高回报”的假象，吸引了数以万计的投资人。

需要警惕的是，在破获的多起涉众型经济犯罪案件中，一些犯罪团伙改变了挥霍赃款的传统模式，而将募集到的资金投入到能源、股市、房地产等行业。在整体经济形势向好的情况下，尚可以在一段时间内维持资金链的运行，而在经济形势低迷的情况下，资金链极易发生断裂，从而引发严重的连锁反应。